齐天大圣护佑着唐僧，师徒三众，脱难前来，不一日，行过了八百黄风岭，进西却是一脉平阳之地。光阴迅速，历夏经秋，见了些寒蝉鸣败柳，大火向西流。正行处，只见一道大水狂澜，浑波涌浪。
三藏在马上忙呼道：“徒弟，你看那前边水势宽阔，怎不见船只行走，我们从哪里过去？”
八戒见了道：“果是狂澜，无舟可渡。”
行者跳在空中，用手搭凉篷而看，他也心惊道：“师父啊，真个是难，真个是难！这条河若论老孙去呵，只消把腰儿扭一扭，就过去了；若师父，诚千分难渡，万载难行。”
三藏道：“我这里一望无边，究竟有多少宽阔？”
行者道：“径过有八百里远近。”
八戒道：“哥哥怎的定得个远近之数？”
行者道：“不瞒贤弟说，老孙这双眼，白日里常看得千里路上的吉凶。却才在空中看出：此河上下不知多远，但只见这径过足有八百里。”
长老忧嗟烦恼，兜回马，忽见岸上有一通石碑。三众齐来看时，见上有三个篆字，乃是流沙河，腹上有小小的四行真字：“八百流沙界，三千弱水深。鹅毛飘不起，芦花定底沉。”
师徒们正看碑文，只听得那浪涌如山，波翻若岭，河当中哗啦的钻出一个妖精，十分凶丑：一头红焰发蓬松，两只圆睛亮似灯。不黑不青蓝靛脸，如雷如鼓老龙声。身披一领鹅黄氅，腰束双攒露白藤。项下骷髅悬九个，手持宝杖甚峥嵘。
那怪一个旋风，奔上岸来，径抢唐僧，慌得行者把师父抱住，急登高岸，回身走脱。那八戒放下担子，掣出铁钯，望妖精便筑，那怪使宝杖架住。他两个在流沙河岸，各逞英雄。这一场好斗：九齿钯，降妖杖，二人相敌河岸上。这个是总督大天蓬，那个是谪下卷帘将。昔年曾会在灵霄，今日争持赌猛壮。这一个钯去探爪龙，那一个杖架磨牙象。伸开大四平，钻入迎风戗。这个没头没脸抓，那个无乱无空放。一个是久占流沙界吃人精，一个是秉教迦持修行将。他两个来来往往，战经二十回合，不分胜负。
那大圣护了唐僧，牵着马，守定行李，见八戒与那怪交战，就恨得咬牙切齿，擦掌磨拳，忍不住要去打他，掣出棒来道：“师父，你坐着，莫怕。等老孙和他耍耍儿来。”那师父苦留不住。他打个唿哨，跳到前边。原来那怪与八戒正战到好处，难解难分，被行者轮起铁棒，望那怪着头一下，那怪急转身，慌忙躲过，径钻入流沙河里。气得个八戒乱跳道：“哥啊！谁着你来的！那怪渐渐手慢，难架我钯，再不上三五合，我就擒住他了！他见你凶险，败阵而逃，怎么是好！”
大圣笑道：“兄弟，实不瞒你说，自从降了黄风怪，下山来，这个把月不曾耍棍，我见你和他战的甜美，我就忍不住脚痒，故就跳将来耍耍的。那知那怪不识耍，就走了。”他两个搀着手，说说笑笑，转回见了唐僧。唐僧道：“可曾捉得妖怪？”
行者道：“那妖怪不奈战，败回钻入水去了。”
三藏道：“徒弟，这怪久住于此，他知道浅深。似这般无边的弱水，又没了舟楫，须是得个知水性的，引领引领才好。”
行者道：“正是这等说。常言道，近朱者赤，近墨者黑。那怪在此，定知水性。我们如今拿住他，且不要打死，只叫他送师父过河，再做理会。”
八戒道：“哥哥不必迟疑，让你先去拿他，等老猪看守师父。”
大圣笑道：“贤弟呀，这桩儿我不敢说嘴。水里勾当，老孙不大十分熟。若是空走，还要捻诀，又念念避水咒，方才走得。不然，就要变化做什么鱼虾蟹鳖之类，我才去得。若论赌手段，凭你在高山云里，干什么蹊跷异样事儿，老孙都会，只是水里的买卖，有些榔杭。”
八戒道：“老猪当年总督天河，掌管了八万水兵大众，倒学得知些水性，却只怕那水里有什么眷族老小，七窝八代的都来，我就弄不过他，一时不被他捞去了？”
行者道：“你若到他水中与他交战，却不要恋战，许败不许胜，把他引将出来，等老孙下手助你。”
八戒道：“说得是，我去了。”说声去，就剥了青锦直裰，脱了鞋，双手舞钯，分开水路，使出那当年的旧手段，跃浪翻波，撞将进去，径至水底之下。
大圣保着唐僧，立于左右，望着他两个在水上争持，搅得那鯾鲌鲤鳜退鲜鳞，龟鳖鼋鼍伤嫩盖；红虾紫蟹命皆亡，水府诸神朝上拜。只听得波翻浪滚似雷轰。他不好动手。只见那八戒虚晃一钯，佯输诈败，转回头往东岸上走。那怪随后赶来，将近到了岸边，这行者忍耐不住，撇了师父，掣铁棒，跳到河边，望妖精劈头就打。那妖物不敢相迎，嗖的又钻入河内。
八戒嚷道：“你这弼马温，真是个急猴子！你再缓缓些，等我哄他到了高处，你却阻住河边，叫他不能回首呵，不就拿住他了！他这进去，几时又肯出来？”
大圣笑道：“呆子，莫嚷！莫嚷！我们且回去见师父去来。”八戒却同行者到高岸上，见了三藏。三藏
欠身道：“徒弟辛苦呀。”
八戒道：“且不说辛苦，只是降了妖精，送你过河，才是万全之策。”三藏道：“你才与妖精交战何如？”
八戒道：“那妖的手段，与老猪是个对手。正战处，使一个诈败，他才赶到岸上。见师兄举着棍子，他就跑了。”三藏道：“如此怎的奈何？”
行者道：“师父放心，且莫焦恼。如今天色又晚，且坐在这崖次之下，待老孙去化些斋饭来，你吃了睡去，待明日再处。”
八戒道：“说得是，你快去快来。”行者急纵云跳起去，正到直北下人家化了一钵素斋，回献师父。
师父见他来得颇快，便叫：“悟空，我们去化斋的人家，求问他一个过河之策，不强似与这怪争持？”
大圣笑道：“这家子远得很哩！相去有五七千里之路。他哪里得知水性？问他何用？”
八戒道：“哥哥又来扯谎了。五七千里路，你怎么这般来去得快？”
行者道：“你哪里晓得，老孙的筋斗云，一纵有十万八千里。象这五七千路，只消把头点上两点，把腰躬上一躬，就是个往回，这有何难！”
八戒道：“哥啊，既是这般容易，你把师父背着，只消点点头，躬躬腰，跳过去罢了，何必苦苦的与他厮战？”
行者道：“你不会驾云？你把师父驮过去不是？”
八戒道：“师父的骨肉凡胎，重似泰山，我这驾云的，怎称得起？须是你的筋斗方可。”
行者道：“我的筋斗，好道也是驾云，只是去的有远近些。你是驮不动，我却如何驮得动？自古道，遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。象这泼魔毒怪，使摄法，弄风头，却是扯扯拉拉，就地而行，不能带得空中而去。象那样法儿，老孙也会使会弄。还有那隐身法、缩地法，老孙件件皆知。但只是师父要穷历异邦，不能够超脱苦海，所以寸步难行。我和你只做得个拥护，保得他身在命在，替不得这些苦恼，也取不得经来，就是有能先去见了佛，那佛也不肯把经善与你我。正叫做若将容易得，便作等闲看。”
那呆子闻听，喏喏听受。遂吃了些无菜的素食，师徒们歇在流沙河东崖次之下。
次早，三藏道：“悟空，今日怎么去处？”
行者道：“没什么去处，还须八戒下水。”
八戒道：“哥哥，你要图干净，只作成我下水。”
行者道：“贤弟，这番我再不急性了，只让你引他上来，我拦住河沿，不让他回去，务要将他擒了。”
好八戒，抹抹脸，抖擞精神，双手拿钯到河沿，分开水路，依然又下至窝巢。
未久那怪与八戒打出水面。这一番斗，比前果更不同，你看他：宝杖轮，钉钯筑，言语不通非眷属。只因木母克刀圭，致令两下相战触。没输赢，无反复，翻波淘浪不和睦。这个怒气怎含容？那个伤心难忍辱。钯来杖架逞英雄，水滚流沙能恶毒。气昂昂，劳碌碌，多因三藏朝西域。钉钯老大凶，宝杖十分熟。这个揪住要往岸上拖，那个抓来就将水里沃。声如霹雳动鱼龙，云暗天昏神鬼伏。
这一场，来来往往，斗经三十回合，不见强弱。八戒又使个佯输计，拖了钯走。那怪随后又赶来，拥波捉浪，赶至崖边。八戒骂道：“我把你这个泼怪！你上来！这高处，脚踏实地好打！”
那妖骂道：“你这厮哄我上去，又叫那帮手来哩。你下来，还在水里相斗。”原来那妖乖了，再不肯上岸，只在河沿与八戒闹吵。
却说行者见他不肯上岸，急得他心焦性爆，恨不得一把捉来。行者道：“师父！你自坐下，等我与他个饿鹰雕食。”就纵筋斗，跳在半空，刷的落下来，要抓那妖。那妖正与八戒嚷闹，忽听得风响，急回头，见是行者落下云来，却又收了那杖，一头淬下水，隐迹潜踪，渺然不见。
行者伫立岸上，对八戒说：“兄弟呀，这妖也弄得滑了。他再不肯上岸，如此奈何？”
八戒道：“难！难！难！战不胜他，就把吃奶的气力也使尽了，只绷得个手平。”
行者道：“且见师父去。”
二人又到高岸，见了唐僧，备言难捉。那长老满眼下泪道：“似此艰难，怎么得渡！”
行者道：“师父莫要烦恼。这怪深潜水底，其实难行。八戒，你只在此保守师父，再莫与他厮斗，等老孙往南海走走去来。”
八戒道：“哥啊，你去南海何干？”
行者道：“这取经的勾当，原是观音菩萨；及脱解我等，也是观音菩萨。今日路阻流沙河，不能前进，不得他，怎么处治？等我去请他，还强如和这妖精相斗。”
八戒道：“也是，也是。师兄，你去时，千万与我上复一声：向日多承指教。”
三藏道：“悟空，若是去请菩萨，却也不必迟疑，快去赶来。”
大圣打即纵筋斗云，径上南海。哪要半个时辰，早望见普陀山境。须臾间坠下筋斗，到紫竹林外，又只见那二十四路诸天，上前迎着道：“大圣为何
而来？”
大圣道：“我师有难，特来谒见菩萨。”
诸天道：“请坐，容报。”那轮日的诸天，径至潮音洞口报道：“孙悟空有事朝见。”菩萨正与捧珠龙女在宝莲池畔扶栏看花，闻报，即转云岩，开门唤入。大圣端肃皈依参拜，菩萨问：“你怎么不保唐僧？为何事又来见我？”
大圣启上道：“菩萨，我师父前在高老庄，又收了一个徒弟，唤名猪八戒，多蒙菩萨又赐法讳悟能。才行过黄风岭，今至八百里流沙河，乃是弱水三千，师父已是难渡。河中又有个妖怪，武艺高强，甚亏了悟能与他水面上大战三次，只是不能取胜，被他拦阻，不能渡河。因此特告菩萨，望垂怜悯。济渡他一济渡。”
菩萨道：“你这猴子，又逞自满，不肯说出保唐僧的话来么？”
大圣道：“我们只是要拿住他，叫他送我师父渡河。水里事，我又弄不得精细，只是悟能寻着他窝巢，与他打话，想是不曾说出取经的勾当。”
菩萨道：“那流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，也是我劝化的善信，叫他保护取经之辈。你若肯说出是东土取经人呵，他决不与你争持，一定就归顺了。”
大圣道：“那怪如今怯战，不肯上崖，只在水里潜踪，如何得他归顺？我师如何得渡弱水？”
菩萨即唤惠岸，袖中取出一个红葫芦，吩咐道：“你可将此葫芦，同孙悟空到流沙河水面上，只叫悟净，他就出来了。先要引他归依了唐僧，然后把他那九个骷髅穿在一处，按九宫布列，却把这葫芦安在当中，就是法船一只，能渡唐僧过流沙河界。”
惠岸闻听，谨遵师命，当时与大圣捧葫芦出了潮音洞，奉法旨辞了紫竹林。
他两个不多时按落云头，早来到流沙河岸。猪八戒认得是木吒同行者，引师父上前迎接。那木吒与三藏礼毕，又与八戒相见。八戒道：“向蒙尊者指示，得见菩萨，我老猪果遵法教，今喜拜了沙门。这一向在途中奔碌，未及致谢，恕罪恕罪。”
行者道：“且莫叙阔，我们叫唤那厮去来。”
三藏道：“叫谁？”
行者道：“老孙见菩萨，备陈前事。菩萨说：这流沙河的妖怪，乃是卷帘大将临凡，因为在天有罪，堕落此河，忘形作怪。他曾被菩萨劝化，愿归师父往西天去的。但是我们不曾说出取经的事情，故此苦苦争斗。菩萨今差木吒，将此葫芦，要与这厮结作法船，渡你过去哩。”
三藏闻听，顶礼不尽，对木吒作礼道：“万望尊者作速一行。”那木吒捧定葫芦，半云半雾，径到了流沙河水面上，厉声高叫道：“悟净！悟净！取经人在此已久，你怎么还不归顺！”
那怪闻听“取经人在此”，急翻波伸出头来，又认得是木吒和行者。你看他笑盈盈，上前作礼道：“尊者失迎，菩萨今在何处？”
木吒道：“我师未来，先差我来吩咐你早跟唐僧做个徒弟。叫把你项下挂的骷髅与这个葫芦，按九宫结做一只法船，渡他过此弱水。”
悟净道：“取经人在哪里？”木吒用手指道：“那东岸上坐的不是？”
悟净看见了八戒道：“他不知是哪里来的个无赖，与我整斗了这两日，何曾言着一个取经的字儿？”又看见行者，道：“这个主子，是他的帮手，好不利害！我不去了。”
木吒道：“那是猪八戒，这是孙行者，都是唐僧的徒弟，都是菩萨劝化的，怕他怎的？我和你见唐僧去。”
那悟净才收了宝杖，整一整黄锦直裰，跳上岸来，对唐僧双膝跪下道：“师父，弟子有眼无珠，不认得师父的尊容，多有冲撞，万望恕罪。”
八戒道：“你这脓包，怎的早不皈依，只管要与我打？是何说话！”
大圣笑道：“兄弟，你莫怪他，还是我们不曾说出取经的事样与姓名。”
长老道：“你果肯诚心皈依吾教么？”
悟净道：“弟子向蒙菩萨教化，指河为姓，与我起了法名，唤做沙悟净，岂有不从师父之理！”
三藏道：“既如此，”叫：“悟空，取戒刀来，与他落了发。”大圣依言，即将戒刀与他剃了头。
又来拜了三藏，拜了行者与八戒，分了大小。三藏见他行礼，真象个和尚家风，故又叫他做沙和尚。
木吒道：“既秉了迦持，不必叙烦，早与作法船去来。”那悟净不敢怠慢，即将颈项下挂的骷髅取下，用索子结作九宫，把菩萨葫芦安在当中，请师父下岸。那长老遂登法船，坐于上面，果然稳似轻舟。左有八戒扶持，右有悟净捧托，孙行者在后面牵了龙马半云半雾相跟，头直上又有木吒拥护，那师父才飘然稳渡流沙河界，浪静风平过弱河。真个也如飞似箭，不多时，身登彼岸，得脱洪波，又不拖泥带水，幸喜脚干手燥，清净无为，师徒们脚踏实地。
那木吒按祥云，收了葫芦，又只见那骷髅一时解化作九股阴风，寂然不见。三藏拜谢了木吒，顶礼了菩萨。木吒径回东海，三藏上马投西。