却就把脚往下一登。那罗刹小腹之中，疼痛难禁，坐于地下叫苦。行者道：“嫂嫂休得推辞，我再送你个点心充饥！”
又把头往上一顶。那罗刹心痛难禁，只在地上打滚，疼得他面黄唇白，只叫：“孙叔叔饶命！”
行者却才收了手脚道：“你才认得叔叔么？我看牛大哥情上，且饶你性命，快将扇子拿来我使使。”
罗刹道：“叔叔，有扇，有扇！你出来拿了去！”
行者道：“拿扇子我看了出来。”
罗刹即叫女童拿一柄芭蕉扇，执在旁边。行者探到喉咙之上见了道：“嫂嫂，我既饶你性命，不在腰肋之下搠个窟窿出来，还自口出。你把口张三张儿。”
那罗刹果张开口。行者还作个焦栝虫，先飞出来，丁在芭蕉扇上。那罗刹不知，连张三次，叫：“叔叔出来罢。”
行者化原身，拿了扇子，叫道：“我在此间不是？谢借了！谢借了！”
拽开步，往前便走，小的们连忙开了门，放他出洞。
这大圣拨转云头，径回东路，霎时按落云头，立在红砖壁下。八戒见了欢喜道：“师父，师兄来了！来了！”
三藏即与本庄老者同沙僧出门接着，同至舍内。把芭蕉扇靠在旁边道：“老官儿，可是这个扇子？”
老者道：“正是，正是！”
唐僧喜道：“贤徒有莫大之功，求此宝贝，甚劳苦了。”
行者道：“劳苦倒也不说。那铁扇仙，你道是谁？那厮原来是牛魔王的妻，红孩儿的母，名唤罗刹女，又唤铁扇公主。我寻到洞外借扇，他就与我讲起仇隙，把我砍了几剑。
是我使棒吓他，他就把扇子扇了我一下，飘飘荡荡，直刮到小须弥山。幸见灵吉菩萨，送了我一粒定风丹，指与归路，复至翠云山。
又见罗刹女，罗刹女又使扇子，扇我不动，他就回洞。是老孙变作一个焦栝虫，飞入洞去。那厮正讨茶吃，是我又钻在茶沫之下，到他肚里，做起手脚。
他疼痛难禁，不住口的叫我做叔叔饶命，情愿将扇借与我，我却饶了他，拿将扇来，待过了火焰山，仍送还他。”三藏闻言，感谢不尽，师徒们俱拜辞老者。
一路西来，约行有四十里远近，渐渐酷热蒸人。
沙僧只叫：“脚底烙得慌！”
八戒又道：“爪子烫得痛！”
马比寻常又快，只因地热难停，十分难进。
行者道：“师父且请下马，兄弟们莫走，等我扇息了火，待风雨之后，地土冷些，再过山去。”
行者果举扇，径至火边，尽力一扇，那山上火光烘烘腾起，再一扇，更着百倍，又一扇，那火足有千丈之高，渐渐烧着身体。
行者急回，已将两股毫毛烧净，径跑至唐僧面前叫：“快回去，快回去！火来了，火来了！”
那师父爬上马，与八戒沙僧，复东来有二十余里，方才歇下道：“悟空，如何了呀！”
行者丢下扇子道：“不停当，不停当！被那厮哄了！”
三藏听说，愁促眉尖，闷添心上，止不住两泪交流，只道：“怎生是好！”
八戒道：“哥哥，你急急忙忙叫回去是怎么说？”行者道：“我将扇子扇了一下，火光烘烘；第二扇，火气愈盛；第三扇，火头飞有千丈之高。若是跑得不快，把毫毛都烧尽矣！”
八戒笑道：“你常说雷打不伤，火烧不损，如今何又怕火？”
行者道：“你这呆子，全不知事！那时节用心防备，故此不伤；今日只为扇息火光，不曾捻避火诀，又未使护身法，所以把两股毫毛烧了。”
沙僧道：“似这般火盛，无路通西，怎生是好？”八戒道：“只拣无火处走便罢。”三藏道：“那方无火？”
八戒道：“东方南方北方俱无火。”
又问：“那方有经？”
八戒道：“西方有经。”
三藏道：“我只欲往有经处去哩！”
沙僧道：“有经处有火，无火处无经，诚是进退两难！”师徒们正自胡谈乱讲，只听得有人叫道：“大圣不须烦恼，且来吃些斋饭再议。”
四众回看时，见一老人，身披飘风氅，头顶偃月冠，手持龙头杖，足踏铁幼靴，后带着一个雕嘴鱼腮鬼，鬼头上顶着一个铜盆，盆内有些蒸饼糕糜，黄粮米饭，在于西路下躬身道：“我本是火焰山土地，知大圣保护圣僧，不能前进，特献一斋。”
行者道：“吃斋小可，这火光几时灭得，让我师父过去？”
土地道：“要灭火光，须求罗刹女借芭蕉扇。”
行者去路旁拾起扇子道：“这不是？那火光越扇越着，何也？”
土地看了，笑道：“此扇不是真的，被他哄了。”
行者道：“如何方得真的？”
那土地又控背躬身微微笑道：“若还要借真蕉扇，须是寻求大力王。”
土地说：“大力王即牛魔王也。”
行者道：“这山本是牛魔王放的火，假名火焰山？”
土地道：“不是不是，大圣若肯赦小神之罪，方敢直言。”行者道：“你有何罪？直说无妨。”土地道：“这火原是大圣放的。”
行者怒道：“我在那里，你这等乱谈！我可是放火之辈？”
土地道：“是你也认不得我了。此间原无这座山，因大圣五百年前大闹天宫时，被显圣擒了，压赴老君，将大圣安于八卦炉内，煅炼之后开鼎，被你蹬倒丹炉，落了几个砖来，内有余火，到此处化为火焰山。我本是兜率宫守炉的道人，当被老君怪我失守，降下此间，就做了火焰山土地也。”
猪八戒闻言恨道：“怪道你这等打扮！原来是道士变的土地！”
行者半信不信道：“你且说，早寻大力王何故？’土地道：“大力王乃罗刹女丈夫。他这向撇了罗刹，现在积雷山摩云洞。
有个万岁狐王，那狐王死了，遗下一个女儿，叫做玉面公主。那公主有百万家私，无人掌管，二年前，访着牛魔王神通广大，情愿倒陪家私，招赘为夫。
那牛王弃了罗刹，久不回顾。若大圣寻着牛王，拜求来此，方借得真扇。一则扇息火焰，可保师父前进；二来永除火患，可保此地生灵；三者赦我归天，回缴老君法旨。”
行者道：“积雷山坐落何处？到彼有多少程途？”
土地道：“在正南方。此间到彼，有三千余里。”
行者闻言，即吩咐沙僧、八戒保护师父，又教土地，陪伴勿回，随即忽的一声，渺然不见。